پارمیس آی تی : درست همانطور که جریان نقدی خوب جریان تجارت را رو به رشد نگه می دارد، جریان نقدی ضعیف می تواند آن را نابود کند. در واقع، جریان نقدینگی نامتعادل بزرگترین دلیل این است که چرا یکی از هر چهار کسب و کار در سال اول فعالیتشان ورشکسته می شوند. در این مطلب علاوه بر توضیح مفهوم جریان نقدینگی، با برخی از مشکلات رایج جریان نقدینگی و راه حل‌های آن آشنا شوید :

 

 

جریان نقدینگی چیست؟

  جریان نقدینگی پولی است که در یک کسب و کار جریان دارد. این میزان معمولا در دوره‌های زمانی مشخص ماهانه، سه ماهه یا سالانه اندازه‌گیری می شود.

  1. آشفتگی در اسناد مالی

  بسیاری از صاحبان کسب و کار کوچک به خاطر دست و پنجه نرم کردن با مشکلات زیاد راه اندازی کسب و کار، حسابداری مالی خود را به دست فراموشی می سپارند. این اتفاق بسیار رایج است، اما اگر اسناد حسابداری سازماندهی نشوند، روزهای سختی پیش رو خواهد بود.

  برای اکثر کسب و کارها، تنها راهکار برای سازماندهی کسب و کار، استفاده از یک نرم افزار حسابداری و بروزرسانی هر روزه‌ی آن است.

  هنگامی که اسناد مالی شما در نظم و طبقه‌بندی صحیح قرار دارند، شما یا حسابدار کسب و کار شما قادر به تهیه گزارش هایی از جریان نقدینگی کسب و کار خواهید بود تا بتوانید جریان نقدی را راحت تر کنترل کنید.

اسناد-مالی

  1. بدهی های دردسرساز

  بدهی‌های مشکل ساز، همان بدهی‌های مشتریان است که قابل بازیابی نیستند. آن‌ها می‌توانند برای یک کسب و کار کوچک فلج کننده باشند و اگر سیستم مناسب برای کنترل اعتبار مشتریان در اولویت آن کسب و کار قرار نگیرد، این فاجعه می‌تواند به آسانی اتفاق بیافتد.

  سیستم کنترل اعتبار، فرایندی است که کسب و کار برای جمع آوری طلب های خود از مشتریان انجام می دهد. کنترل اعتبار را هنگامی که شروع به ایجاد کسب و کار کردید باید در اولویت قرار دهید.

بدهی

 

مطلب پیشنهادی : دانستنی های خزانه داری در حسابداری

  1. اعتبارات همگام سازی نشده

  اگر شرایط اعتباری که برای هر یک از مشتریان خود تنظیم کرده اید با شرایط کنترل اعتبارات کسب و کارتان همگام‌سازی نشده باشد، جریان نقدی منفی می تواند در طول زمان افزایش یافته و شرایط کسب و کارتان بدتر شود.

  به عنوان مثال، اگر مشتری 30 روز وقت برای پرداخت داشته باشد، اما سیستم اعتبارات شما این مدت را 14 روز درنظر گرفته است، برای شما ممکن است یک مشکل جریان نقدی ایجاد کند.

  بهترین راه حل در این وضعیت، اصلاح شرایط با مشتریان یا تامین کنندگان است. اما گاهی اوقات این امر به طور فوری امکان‌پذیر نیست. در مواردی مانند این، اقدام زیر را انجام دهید :

  • تخفیف های اولیه توافقی :

    شما می توانید تخفیف های اولیه توافقی بر روی صورتحساب خود ارائه دهید که به مشتریان شما یک انگیزه مالی برای پرداخت زودتر بدهی‌شان خواهد بود. این موضوع معمولا همراه با 2-3٪ کاهش ارزش کل صورتحساب است.

حسابداری

  1. مشکلات عدم سود دهی

  به طور طبیعی، عدم سود کسب و کار منجر به فقدان پول نقد خواهد شد. مقدار زمان لازم برای آن که کسب و کاری ورشکست شود، به عوامل مختلفی بستگی دارد. در نهایت هیچ کسب و کار نمی تواند زیان های خود را به طور نامحدود حفظ کند.

  کسب و کارهایی با اندوخته‌ی نقدی از سودهای قبلی یا تزریق نقدی می توانند برای مدتی کسب و کار خود را بدون سود پیش ببرند. اما اگر مدت آن طولانی تر شود، خسارات ناشی از آن برای کسب و کار جبران ناپذیر خواهد بود.

  اگر کسب و کار شما در حال از دست دادن نقدینگی خود است، ضروری است که علت هر گونه زیان را شناسایی و آن‌ها را در اسرع وقت حل کنید. راه حل های ممکن برای جبران کسری، افزایش قیمت ها، افزایش فروش یا کنترل بیشتری بر هزینه ها باشد.

نرم-افزار-کنترل-نقدینگی

  1. عدم پیش بینی جریان نقدی

  از آنجایی که پیش بینی جریان نقدی برای کسب و کارهای جدید ضروری است، یک نرم افزار حسابداری برای پیش بینی این اتفاق می تواند بهترین انتخاب شما باشد.

  با مدیریت نقدینگی، شما قادر خواهید بود که ماه‌هایی را که با کمبود نقدینگی روبرو خواهید بود را پیش بینی کنید. شما همچنین می توانید این بینش را داشته باشید که چقدر کسب و کار شما در طول سال آینده به کسب درآمد نیاز دارد.

  به عنوان مثال، اگر متوجه شوید که دو برابر مبلغی که تصور کرده اید را برای برق و گرمایش هزینه می کنید، می توانید با صرفه جویی در مصرف انرژی این میزان را مدیریت کرده و کاهش دهید.

  پیش بینی جریان نقدی همچنین یک منبع عالی برای کمک به تصمیم گیری های مهم شما است، مانند زمانی که هزینه های سرمایه گذاری در بخش های مختلف را افزایش یا کاهش می‌دهید.

  1. رشد کسب و کار با سرعت زیاد

  اکثر مردم می خواهند کسب و کار خود را سریعا گسترش دهند، اما گاهی اوقات این سرعت در رشد کسب و کار می توانند مسائل مربوط به جریان نقدی را که می تواند به کسب و کار آسیب برساند، ایجاد کند. به عنوان مثال افزایش بی برنامه ی پرسنل، می تواند در نهایت به عدم پوشش حقوق و دستمزد آن ها منجر شود. اگر در کسب و کار خود با این مشکل دست و پنجه نرم می کنید، وام های بانکی برای کسب و کار ها می تواند مناسب ترین راه حل برای رفع این مشکل باشد.

راهکار جلوگیری از مشکلات جریان نقدینگی چیست؟

 

parmis-star

 

  با نرم افزار خزانه پارمیس استار، مدیریت وجوه نقد، صندوق‌ها، بانک‌ها، اسناد مالی و بهادار و مدیریت نقدینگی به طور یکپارچه و کامل بهره ببرید. ثبت و ارزیابی گردش وجوه نقد و گزارش موجودی نقدی حال و آينده سازمان برای همه سازمان ها از یک کسب و کار خانگی گرفته تا تولید کننده ای جهانی حائز اهمیت است. نرم افزار خزانه داری (دریافت و پرداخت) پارمیس استار وضعيت وجوه نقد و انواع اسناد دريافتنی و پرداختنی را کنترل کرده و فرآیند دريافت و پرداخت را به طور کامل مکانيزه می‌نمايد؛ به گونه ای که مطلقا جهت ثبت عملیات خزانه داری نیاز به صدور سند مالی دستی نیست و کلیه اسناد مالی مرتبط با عملیات خزانه داری به طور خودکار ایجاد خواهند شد.

منتشر شده در مقالات
نرم افزار یکپارچه خزانه پارمیس استار

نرم افزار خزانه پارمیس استار


امروزه مدیریت وجوه نقد، صندوق‌ها، بانک‌ها، اسناد مالی و بهادار و مدیریت نقدینگی یکی از مباحث با اهمیت و مهم‌ترین دغدغه مدیران ارشد و مالی سازمان بوده و نیروی محرکه همه کسب و کارها از یک کسب و کار کوچک تا بزرگ است.


با توجه به اهمیت موضوع و همچنین تنوع دریافت و پرداخت‌های امروزه که از شیوه‌های متنوعی انجام می‌گردد، زیرسیستم خزانه و یا همان دریافت و پرداخت پارمیس اِستار بگونه‌ای طراحی شده است که از کلیه روش‌های دریافت و پرداخت پشتیبانی می‌نماید. سعی شده است کلیه فرآیند‌ها بصورت هوشمند کنترل شده و عملیات‌های ممکن نیز بصورت خودکار صورت پذیرد تا علاوه بر دقت بالا ، سرعت انجام امور نیز بالا رود.


ثبت و ارزیابی گردش وجوه نقد و گزارش موجودي نقدي حال و آينده سازمان برای همه سازمان ها از یک کسب و کار خانگی گرفته تا تولید کننده ای جهانی حائز اهمیت است. نرم افزار خزانه داری (دریافت و پرداخت) پارمیس استار وضعيت وجوه نقد و انواع اسناد دريافتني و پرداختني را کنترل کرده و فرآیند دريافت و پرداخت را به طور کامل مکانيزه مينمايد به گونه ای که مطلقا جهت ثبت عملیات خزانه داری نیاز به صدور سند مالی دستی نیست و کلیه اسناد مالی مرتبط با عملیات خزانه داری به طور خودکار ایجاد خواهند شد.




مزایا


مدیریت و کنترل اسناد دریافتنی

مدیریت و کنترل اسناد پرداختنی

اتصال به PC POS بانک‌ها و افزایش امنیت

ارتباط با زیر سیستم فروشگاه اینترنتی

ارتباط با زیر سیستم حسابداری پارمیس استار و همچنین صدور خودکار اسناد حسابداری

ارتباط با زیر سیستم اطلاع‌ رسانی

کاهش اسناد برگشتی با توجه به ارتباط یکپارچه با ماژول اطلاع‌رسانی

چاپ و پاراف چک با قابلیت معرفی انواع برگ چک برای هر بانک و تنظیمات چاپ

مدیریت اسناد تضمینی دریافتی و پرداختی

اتصال مستقیم به PC POS بانک‌ها برای سرعت و امنیت بالاتر

چاپ و پاراف چک با قابلیت تعریـف انواع برگ چک بـرای هـر بانک و تنظیمات چاپ

قابلیت تعریف انواع صندوق‌ها، بانک‌ها، شعب، حساب‌های بانکی و تنخواه‌ها

قابلیت دریافت‌ و‌ پرداخت وجوه نقد، حواله، چک، کارت‌ به کارت، کارت‌خوان، سفته، اوراق بهادار یا دیگر اشیاء قیمتی

پیوست نمودن اسناد و فایل‌های مورد نیاز به هر فیش دریافت و پرداخت

نمایش اقلام باز (اسناد دریافتنی در جریان وصول، وصول‌نشده) برگشتی‌ها، واگذارشده‌ها و نقد شده‌ها

ارتباط با زیرسیستم حسابداری پارمیس اِستار و صدور خودکار اسناد حسابداری

ارتباط با زیرسیستم اطلاع‌رسانی (پیامک، تلگرام و Email) برای مشتریان و مدیران


امکانات


امکان دریافت و پرداخت انواع نقد، بانک، اسناد، حواله، تضمینی به‌طور همزمان در یک فیش واحد

امکان مدیریت انواع وضعیت اسناد دریافتنی (نزد صندوق، در جریان وصول، وصول‌شده و ...)

امکان مدیریت انواع وضعیت اسناد پرداختنی (پرداخت‌شده، پاس‌شده، عودتی و ...)

امکان راس‌گیری اسناد دریافتنی و اسناد پرداختنی بصورت مجزا برای هر گروه اسناد و کلی فیش

امکان معرفی حساب‌های بانکی متعدد و نگهداری شماره کارت، صاحبان امضا، دستگاه‌های پوز و ...

امکان تنظیم کدینگ خاص حسابداری بصورت کلی و اختصاصی برای هر حساب بانکی، صندوق و ...

امکان مدیریت اسناد تضمینی دریافتی و پرداختی با امکان عودت و وصول

نگهداری سابقه و تاریخچه کامل اسناد و چک‌های دریافتی و پرداختی

امکان منظور نمودن فیش در چند حساب مختلف

هشدار چک‌هایی که قبلا برای شمـاره حساب‌های آنها برگشتی صادر شده است با امکان لیست سیاه برای شماره حساب‌ها

امکان مغایرت بانکی اتوماتیک و دستی به ‌همراه وارد‌کردن فایل اِکسل صورت‌حساب بانک‌ها بصورت خودکار

امکان صدور فیش وصولی اسناد در جریان و وصولی اسناد پرداختی از روی صورت‌حساب بانکی بصورت خودکار

امکان ارتباط فیش‌های دریافت و پرداخت با فاکتورهای خرید و فروش جهت مدیریت تسویه فاکتورها

امکان مدیریت تنخواه‌های پرداختی و نحوه هزینه‌کرد و صدور خودکار اسناد مالی مربوط

امکان مدیریت تعهدات اقساطی دریافتی، پرداختی و کنترل تقویم آنها

امکانات جستجوی پیشرفته روی فیش‌های صندوق با اعمال محدودیت‌های متنوع (نام، تاریخ، شماره و ...)

امکان صدور سند حسابداری بصورت دستی و یا خودکار در هنگام صدور فیش دریافت و پرداخت


گزارشات


گزارش تفکیکی اسناد دریافتنی و پرداختنی با امکان محدودیت بر اساس مبلغ، تاریخ، شماره، بانک، وضعیت و ...

نمایش هشدار اسناد سر رسید شده‌ی تاریخ گذشته به کاربر در هنگام اجرای نرم‌افزار

گزارش صورت حساب‌های بانک‌ها، صندوق‌ها و تنخواه‌ها با اعمال محدودیت‌های متنوع

گزارش مانده حساب بانک‌ها، صندوق‌ها و تنخواه‌ها به تفکیک

گزارش پیش‌بینی نقدینگی در آینده بر اساس موجودی بانک‌ها و صندوق‌ها و بر اساس اسناد دریافتی، در جریان و پرداختنی در آینده

گزارش کامل از تاریخچه اسناد دریافتی و پرداختنی

گزارش فیش‌های دریافتی و پرداختی بصورت ریز و خلاصـه با اعمال محدودیت‌های متنوع

گزارش جمع اسناد و مبلغ دریافت شده از یک مشتری خاص در بازه زمانی خاص

امکان خروجی کلیه گزارشات در قالب ورد، اکسل، پی‌دی‌اف و ...


تصاویری از محیط برنامه


تصاویر نرم افزار حسابداری پارمیس استار - زیر سیستم خزانه تصاویر نرم افزار حسابداری پارمیس استار - زیر سیستم خزانه


درخواست خرید یا مشاوره


لطفاً اطلاعات زیر را تکمیل نمایید تا کارشناسان پارمیس در سریعترین زمان ممکن با شما تماس بگیرند.
لطفاً این فیلد را تکمیل کنید
لطفاً تلفن خود را به درستی وارد نمایید
پر کردن این فیلد الزامی می باشد.
نامعتبر
کد امنیتی
بازسازی لطفاً کد امنیتی را به درستی وارد کنید


سایر زیرسیستم ها


[ ]

منتشر شده در company

یکی از بخش های عملیاتی مهم در حسابداری، خزانه داری یا حسابداری خزانه می باشد. در ابتدا باید با مفهوم خزانه داری آشنا شد.

بخشی از دارایی های هر بنگاه اقتصادی موجودی نقد و اسناد دریافتنی آن مجموعه می باشد. با توجه به اینکه هر رویداد مالی باید در نرم افزار حسابداری ثبت شود. ثبت و کنترل مغایرت گیری اسناد (چک، سفته، برات) و وجوه نقد، عملیات دریافت و پرداخت یا خزانه داری می باشد. عملیات خزانه داری به دو بخش عملیات نقدی و عملیات غیر نقدی تقسیم می شود.

 

عملیات دریافت و پرداخت نقدی

حساب های صندوق و تنخواه، گردان و بانک حسابهای نقد هر موسسه و یا شرکت می باشند و هر گونه واریز و برداشت یا انتقالی بین این حسابها عملیات نقدی می باشد. عملیات نقد در همان تاریخ وقوع ثبت می گردد و طی یک عملیات نقدی یک حساب بدهکار و یک حساب بستانکار می شود. یکی از طرف حسابها ممکن است حسابی غیر از بانک و صندوق و تنخواه باشد، مثلا پرداخت از جاری شرکا به صندوق یا واریز به بانک توسط بدهکاران تجاری.

 

عملیات دریافت و پرداخت غیر نقدی

در سیستم دریافت و پرداخت برخی از عملیات بصورت تعهدی و مدت دار انجام می گردد، جهت انجام عملیات تعهدی راهکار های مختلف بانکی وجود دارد که طی تمام این راهکار ها یک سند در وجه ذی نفع صادر می گردد که در تاریخی مشخص شده قابلیت نقد شوندگی دارد. از جمله این اسناد می توان چک و سفته را نام برد.

در زمان دریافت و پرداخت این اسناد وجهی منتقل نمی شود بلکه صادر کننده متعهد به پرداخت وجه در تاریخ مشخص شده می گردد. و عملیات ثبت این اسناد نیز در دو مرحله می باشد.

 

مرحله اول دریافت یا پرداخت سند : در تاریخ تبادل سند، صادر کننده بستانکار و دریافت کننده بدهکار می شود، مثلا اگر چکی در وجه یکی از بستانکاران تجاری صادر شود حساب اسناد پرداختنی بستانکار و حساب بستانکاران تجاری بدهکار می شود. با توجه به اینکه در تاریخ تبادل سند تغییری در حسابهای نقدی رخ نمی دهد جهت دریافت و پرداخت غیر نقد حسابهای واسطی تعریف می شود برای پرداخت حساب اسناد پرداختنی و برای دریافت حساب اسناد دریافتنی را باید در نظر گرفت اسناد پرداختنی بعنوان بدهی و اسناد دریافتنی بعنوان دارایی ثبت می گردد.

 

مرحله دوم وصول سند : پس از سررسید تاریخ، سند قابلیت نقد شدن را دارد نقد کردن اسناد را اصطلاحا وصول می گویند. در زمان وصول سند دریافتنی حساب اسناد دریافتنی بستانکار و وصول کننده (ممکن است حساب بانکی، صندوق و … باشد) بدهکار می شود، و برای اسناد پرداختنی نیز حساب بانکی صادر کننده چک بستانکار و حساب اسناد پرداختنی بستانکار می شود.

 

اصطلاحات اسناد غیر نقد

واگذار به غیر: در صورتی که اسناد دریافتنی را به شخصی دیگر واگذار کنیم (خرج کردن چک)

واگذار به بانک: در صورتی که برگ چکی را به بانک تحویل دهیم تا پس از وصول مبلغ سند را به حسابی واریز نماید (کلر)

واخواست: اگر سندی را که به بانک یا غیر واگذار شده است را بخواهیم پس بگیریم اصطلاحا واخواست گفته می شود.

استرداد: اگر سند را به صادر کننده یا پرداخت کننده آن عودت دهیم.

برگشت: سندی که بنا به هر دلیل در تاریخ سررسید قابل وصول نمی باشد دلیل عدم وصول ممکن است کسر موجودی، کسر امضا و یا مخدوش بودن سند باشد.

 

نرم افزار خزانه داری پارمیس استار (دریافت و پرداخت) وضعيت وجوه نقد و انواع اسناد دريافتني و پرداختني را کنترل کرده و فرآیند دريافت و پرداخت را به طور کامل مکانيزه مينمايد به گونه ای که مطلقا جهت ثبت عملیات خزانه داری نیاز به صدور سند مالی دستی نیست و کلیه اسناد مالی مرتبط با عملیات خزانه داری به طور خودکار ایجاد خواهند شد. برای آشنایی بیشتر به صفحه نرم افزار خزانه پارمیس استار مراجعه کنید.

منتشر شده در مقالات
خبرنامه
خبرنامه پارمیس
با عضویت در خبرنامه آخرین اخبار و اطلاعیه های پارمیس را در ایمیل خود دریافت نمایید.

افتخارات پارمیس

جوایز و افتخارات پارمیس